ارائه مدل مفهومی توان افزایی شبکه فروش صنعت بیمه در چارچوب زنجیره ارزش

نوع مقاله : مقاله پژوهشی

نویسندگان

1 دانشجوی دکتری، گروه مدیریت صنعتی، واحد قزوین، دانشگاه آزاد اسلامی، قزوین، ایران.

2 دانشیار گروه مدیریت صنعتی، واحد قزوین، دانشگاه آزاد اسلامی، قزوین، ایران.

3 استادیار، گروه مدیریت صنعتی، واحد قزوین، دانشگاه آزاد اسلامی، قزوین، ایران.

چکیده

هدف اصلی این تحقیق ارائه مدل مفهومی توان افزایی شبکه فروش صنعت بیمه در چارچوب زنجیره ارزش با روش مدل معادلات ساختاری در این صنعت است. پژوهش حاضر از نظر هدف از نوع کاربردی و از نظر روش گردآوری داده ها، آمیخته(کیفی-کمی) می باشد.
جامعه آماری پژوهش شامل کلیه مدیران، کارشناسان فروش و امور نمایندگان صنعت بیمه که مطلع از فعالیت های صنعت بیمه بوده و مستقیماً با شبکه فروش در ارتباط هستند انتخاب شده اند و حجم جامعه پژوهش از روش گلوله برفی چهل نفر از خبرگان در این حوزه تعیین شدند. در این پژوهش ابتدا طیفی از عوامل موثر بر توان افزایی نمایندگان از طریق مطالعه میدانی، کتابخانه ای و پژوهش ها و پیشینه های داخلی و خارجی شناسایی و در اختیار خبرگان قرار گرفت و پس از مصاحبه عمیق با آنها پنج عامل اصلی و بیست و دو شاخص تاثیرگذار به عنوان عوامل نهایی شناسایی شدند که این عوامل ناشی از عوامل ذاتی، عوامل اکتسابی، ویژگیهای تشکیلاتی و منابع انسانی نماینده، عملکرد مالی نماینده و ویژگیهای شرکت بیمه گر است و با استفاده از مدل معادلات ساختاری و کاربرد نرم افزار AMOS آزمون شدند.
نتایج حاصل از این تحقیق نشان داد که با توجه به اهمیت ویژه نمایندگان صنعت بیمه بعنوان ارزشمندترین بخش زنجیره ارزش این صنعت، می توان با تقویت عوامل تاثیر گذار در توان افزایی آنها موجب افزایش درآمد،سوداوری برای شرکت های بیمه و متعاقباً صنعت بیمه با رویکرد راهبردی شد.

کلیدواژه‌ها


عنوان مقاله [English]

Presentation of a Conceptual Model for Empowering the Insurance Industry Sales Network within the Value Chain Framework

نویسندگان [English]

  • Kamran Kiani 1
  • Ali Mohtashami 2
  • Sadegh Abedi 3
1 Ph.D. students, Department of Industrial Management, Qazvin Branch, Islamic Azad University, Qazvin, Iran.
2 Associate Professor of Department of Industrial Management, Qazvin Branch, Islamic Azad University, Qazvin, Iran.
3 Assistant Professor of Department of Industrial Management, Qazvin Branch, Islamic Azad University, Qazvin, Iran.
چکیده [English]

The main objective of this research is to present a conceptual model for empowering the insurance industry sales network within the value chain framework using Structural Equation Modeling (SEM) in this industry. The present study is applied in terms of purpose and employs a mixed-methods approach (qualitative and quantitative) for data collection.
The statistical population of this research includes all managers, sales experts, and representatives’ affairs personnel in the insurance industry who are knowledgeable about insurance industry activities and are directly involved with the sales network. The sample size was determined using the snowball sampling method, selecting forty experts in this field. In this study, a range of factors influencing the empowerment of representatives was initially identified through field studies, library research, and domestic and international literature reviews, and presented to the experts. After in-depth interviews, five main factors and twenty-two influential indicators were identified as the final factors. These factors stem from intrinsic factors, acquired factors, organizational and human resource characteristics of the representative, the representative’s financial performance, and the characteristics of the insurance company. They were tested using Structural Equation Modeling (SEM) with AMOS software.
The results of this study indicated that, given the special importance of insurance representatives as the most valuable part of the industry’s value chain, strengthening the factors affecting their empowerment can lead to increased revenue and profitability for insurance companies and, consequently, for the insurance industry, from a strategic perspective.

کلیدواژه‌ها [English]

  • Insurance
  • Empowerment
  • Value Chain
  • Structural Equation Modeling
  • Sales Network
  • Insurance Industry
منابع
امینیان، امید. (1403). ایزی بیمه
بیات، ماندانا، باباییان، علی و گروسی، امیر. (۱۳۹۴). شناسایی و اولویت‌بندی عوامل مؤثر بر توانمندسازی کارکنان: مطالعه موردی سازمان آموزش فنی و حرفه‌ای. مدیریت بازرگانی، ۲۷. بازیابی از https://civilica.com/doc/958268/
حداد اسکوئی، مهدی. (۱۳۹۵). تعیین رابطه انتقال دانش از طریق فناوری اطلاعات و ارتباطات و توانمندسازی کارکنان و نمایندگان بیمه ایران در استان اردبیل. کنفرانس بین‌المللی نخبگان مدیریت. بازیابی از https://civilica.com/doc/631545/
حمزوی، حسین، صالحی صدقیانی، جمشید و آذرپرا، رضا. (۱۴۰۴). بازشناسی و رتبه‌بندی پیشران‌های بهسازی و توسعه کاربست هوش مصنوعی در زنجیره ارزش صنعت نفت و گاز ج.ا. ایران. مجله مدیریت زنجیره ارزش راهبردی، ۲(1)، ۵۹-۸۵. https://doi.org/10.22075/svcm.2025.38434.1033
دقیقی‌اصل، هاشم، شاهرودی، کامبیز، میربرگ‌کار، سید مظفر و رحمتی، یلدا. (1399). شناسایی و رتبه‌بندی عوامل مؤثر بر توانمندسازی نیروی فروش در صنعت بیمه. توانمندسازی سرمایه انسانی، 2(4)، 331-337. بازیابی از http://noo.rs/u87dx
دهقانی نیر، مهدی، محمدی مقدم، یاسر و شیخ‌الإسلامی، نسرین. (۱۳۹۹). بررسی تأثیر بهره‌وری دانش بر توانمندسازی کارکنان در یک شرکت بیمه‌ای. توسعه منابع انسانی و آموزش، ۷(۲۷)، ۹۴–۱۱۳.
رضائی، عماد، سلیمانی، حاتم و موسوی، سیدیوسف. (۱۳۹۴). تجزیه و تحلیل زنجیره ارزش. در چهارمین کنفرانس ملی و دومین کنفرانس بین‌المللی حسابداری و مدیریت. تهران. بازیابی شده از https://civilica.com/doc/427932
رمضانی، جواد و قیاسی، مجتبی. (۱۳۹۷). بررسی تأثیر آموزش تخصصی حرفه‌ای بر بهبود عملکرد نمایندگان شرکت بیمه در استان همدان. دومین همایش ملی حسابداری، مدیریت و اقتصاد با محوریت اشتغال پایدار و نقش آن در رشد صنعت.  بازیابی از
سالنامه آماری صنعت بیمه. (۱۴۰۲). بازیابی از https://www.centinsur.ir/fa-
سجادی، معصومه سادات. (۱۴۰۳). گزارش عملکرد صنعت بیمه در پنج سال منتهی به سال ۱۴۰۳. فصلنامه امنیت اقتصادی، ۱۱(۳۰)، ۴۹-۳۸.
سهیلی، حمید، طاهرپور کلانتری، حبیب اله و فاندیز، حسین. (۱۳۹۹). شناسایی عوامل فردی مؤثر بر توانمندسازی کارکنان بیمه سلامت: مطالعه موردی سازمان بیمه سلامت. پژوهش‌های مدیریت منابع انسانی، ۲، ۱۸۹–۲۱۵.
سیف اللهی، ناصر. (1401). تحلیل اثر استراتژیهای رقابتی بازاریابی کشاورزی بر توسعه زنجیره ارزش: (مطالعه موردی صنایع لبنی)، مجله تحقیقات اقتصاد و توسعه کشاورزی ایران،  دوره53، شماره 4، 944-935.
شفیعی‌نیکابادی، محسن. (۱۴۰۴). مدلی برای شایستگی‌های کلیدی مدیران زنجیره ارزش و زنجیره تأمین. مدیریت زنجیره ارزش راهبردی،1، ۲۵–۴۰. سمنان: دانشگاه سمنان. https://doi.org/10.22075/svcm.2025.36997.1025
شیردل شرقی، محمدعلی و رجوعی، مرتضی. (۱۴۰۲). تأثیر شبکه‌سازی بر عملکرد فروش: بررسی نقش میانجی خلاقیت و رضایت شغلی؛ مطالعه موردی: نمایندگی بیمه کوثر مشهد. تحقیقات بازاریابی نوین، ۱۳(۱)، ۱–۱۶.
ضرابیه، احمدرضا. (۱۴۰۲). بازدید از شبکه فروش شرکت بیمه سامان، گردهمایی بزرگ ۲۰۲۳.
عبداللهی، بیژن. (۱۳۸۴). توانمندسازی روان‌شناختی کارکنان: ابعاد و اعتبارسنجی بر اساس مدل‌یابی معادلات ساختاری. فصلنامه پژوهش و برنامه‌ریزی در آموزش عالی، ۳۷–۶۴. بازیابی از https://sid.ir/paper/67966/fa
عبدالله‌زاده سورشجانی، قاسم. (۱۴۰۳). بررسی تاثیر مدیریت کیفیت جامع (TQM) بر بهبود عملکرد از طریق زنجیره ارزش و نوآوری در ارائه خدمات بانکی(مورد مطالعه: بانک توسعه تعاون استان های سمنان و مازندران). مدیریت زنجیره ارزش راهبردی،1(3)، ۱۱۸-۱۳۸.  https://doi.org/10.22075/svcm.2025.36589.1017
عزیزی، شهریار، روستا، احمد، خدادحسینی، سید حمید و اسداللهی، هوشنگ. (۱۳۸۷). مدل عوامل مؤثر بر عملکرد نیروی فروش: رویکرد مدل‌یابی معادلات ساختاری. چشم‌انداز مدیریت بازرگانی، ۲۹، ۲۵۳–۲۷۴. بازیابی از https://www.sid.ir/paper/449275/fa
محمدی، حامد. (۱۳۸۸). عوامل مؤثر بر توانمندسازی منابع انسانی. تعامل، ۲۰۴-۲۰۵). بازیابی از
مسکین نواز، سعید، قربانی، محمود، نیلی‌پور طباطبایی، سید اکبر و نیرومند، حسینعلی. (۱۳۹۶). مدل توانمندسازی مدیران فروش در صنعت بیمه: مطالعه موردی نمایندگان فروش بیمه در استان خراسان رضوی. پژوهش‌های بیمه‌ای، ۳۲(۲)، ۲۱–۴۰. بازیابی از
نوروزی، حسین، خامه‌چی، حامد و عطایی، مریم. (1403). تحلیل کتاب‌سنجی و ارائه نقشۀ دانشی زنجیرۀ ارزش جهانی. مجله مدیریت زنجیرۀ ارزش راهبردی، 1(3)، 71. https://doi.org/10.22075/svcm.2025.37135.1026
 
References
 Adhikari, D., Gazi, K. H., Giri, B. C., Azizzadeh, F., & Mondal, S. P. (2023). Empowerment of women in India as different perspectives based on the AHP-TOPSIS inspired multi-criterion decision making method. Results in Control and Optimization, 12, 100198.
Baird, K., Tung, A., & Su, S. (2020). Employee empowerment, performance appraisal quality and performance. Journal of Management Control, 31(2), 1–24. https://doi.org/10.1007/s00187-020-00307-y
Fornell, C., & Larcker, D. F. (1981). Structural equation models with latent variables and measurement error: Algebra and statistics. Journal of Marketing Research, 18, 382–388. Retrieved from https://www.jstor.org/stable/3151312
 Hanaysha, J. (2016). Examining the effects of employee empowerment, teamwork, and employee training on organizational commitment. Procedia - Social and Behavioral Sciences, 229, 298–306. https://doi.org/10.1016/j.sbspro.2016.07.140
Hair, J. F., Hult, G. T. M., Ringle, C. M., & Sarstedt, M. (2016). A primer on partial least squares structural equation modeling (PLS-SEM) (2nd ed.). SAGE Publications.
Hema, G. (2016). Employee Empowerment. Indian Journal of Applied Research, 6(2).
Isimoya, A. O., & Bakarey, B. E. (2013). Employees’ empowerment and customers’ satisfaction in insurance industry in Nigeria. Australian Journal of Business and Management Research, 3(5), 1–11.
Kanjanakan, P., Wang, P. Q., & Kim, P. B. (2023). The empowering, the empowered, and the empowerment disparity: A multilevel analysis of the integrated model of employee empowerment. Tourism Management, 94, 104675.
Kennedy, S., Hardiker, N., & Staniland, K. (2015). Empowerment an essential ingredient in the clinical environment: A review of the literature. Nurse Education Today, 35(3), 487–492.
KPMG. (2020). Personal Insurance Value Chain. Retrieved from https://assets.kpmg.com/content/dam/kpmg/xx/pdf/2020/07/personal-insurance-value-chain.pdf
Leahy-Warren, P., & Nieuwenhuijze, M. (2023). Measuring women's empowerment during the perinatal period in high income countries: A scoping review of instruments used. Heliyon, 9(4), e14591.
Li, C., & Nie, Y. (2014). The relationship between psychological empowerment and job performance: The mediating role of intrinsic motivation. Journal of Organizational Behavior, 35(4), 450–468.
Motamarri, S., Akter, S., & Yanamandram, V. (2020). Frontline employee empowerment: Scale development and validation using confirmatory composite analysis. International Journal of Information Management, 54, 102177. https://doi.org/10.1016/j.ijinfomgt.2020.102177
Nwachukwu, S. C. (2015). Social Capital, Empowerment and Development Needs in South Eastern Nigeria: A Case Study of Cooperatives in Owerri, Nigeria (Doctoral dissertation, University of Canterbury).
Pescador, J. P. (2020). Strategies for retaining life insurance sales agents (Doctoral dissertation, Walden University). Walden University Digital Collections. https://scholarworks.waldenu.edu/dissertations/8325
Pigeon, M., Montani, F., & Boudrias, J.-S. (2017). How do empowering conditions lead to empowered behaviours? Test of a mediation model. Journal of Managerial Psychology, 32.
Rahman, S., Haque, E., Afrad, S. I., Hasan, S. S., & Rahman, A. (2023). Impact of mobile phone usage on empowerment of rural women entrepreneurs: Evidence from rural Bangladesh. Heliyon, 9(6), e106138.
Roy, S. (2015). Culture of empowerment in insurance industry: A study on public sector corporation. Asian Journal of Management Research, 5(3), 1–11.
Sahadev, S., Chang, K., Malhotra, N., Kim, J.-H., Ahmed, T., & Kitchen, P. (2024). Psychological empowerment and creative performance: Mediating role of thriving and moderating role of competitive psychological climate. Journal of Business Research, 170, 114310. https://doi.org/10.1016/j.jbusres.2023.114310
van der Perk, C.-J., van de Riet, L., Alsem, M. W., van Goudoever, J. B., & Maaskant, J. M. (2022). Prognostic factors influencing parental empowerment after discharge of their hospitalized child: A cross-sectional study. Journal of Pediatric Nursing, 66, e145–e151.
Zhou, Y., Cheng, Y., Liu, G., Zhang, Z., & Zhu, H. (2024). How does empowering leadership promote employee creativity? The sequential mediating mechanism of felt obligation for constructive change and job crafting. Journal of Vocational Behavior, 148, 103817.